Как выявить финансовую пирамиду?

За первое полугодие 2021 года Банк России выявил в стране в 1.5 раза больше финансовых пирамид, чем за аналогичный период в 2020 году. Количество мошенников растет, а финансовые ловушки становятся все искуснее.

В ЦБ рассказали о том, как определить финансовую пирамиду.

Признаки финансовой пирамиды:

1. "Гарантированный" высокий доход от инвестиций;

2. Заявляется доход выше среднего по рынку;

3. Предлагается вложить деньги в "быстрорастущую инновационную компанию" и валютный рынок;

4. Отсутствие лицензии Банка РФ;

5. Агрессивная реклама от компании, о которой некоторое время назад ничего не было известно.

Основные приметы мошеннических финансовых схем - высокая доходность от инвестиций (много денег за малое время без усилий) с доходом в 8% в день или более скромные обещания, но выше рыночного уровня. Такие, создатели финансовых пирамид "гарантируют" получение прибыли, что является незаконным. Гарант выдавать уровня дохода могут только банки по депозитам. 

Мошенники ко всему прочему проводят масштабную агрессивную рекламу суперуспешной компании, хотя еще месяц назад об организации никто не слышал.

Еще признак - сделать вступительный взнос и пригласить друзей и заработать на этом много денег. Ранее на такой схеме успевали заработать первые ряды "инвесторов", теперь же весь доход идет только организаторам. 

Также, специалисты предупреждают насчет "инвестиций в многообещающие проекты" с красочными описаниями всех бонусов, красиво. современно и притягательно расписанных. Баснословная прибыль от вложения в высокотехнологичные компании, инновации, перспективные проекты - от криптовалют до разведения альпака на Аляске - если нет доказательств, то это - явный сигнал о мошенниках.

Фото: Anna Tis: Pexels

Где находят жертвы создатели финансовых пирамид:

1. Сайты;

2. Социальные сети;

3. Видеохостинги;

4. Мессенджеры.

На всех этих ресурсах в краткие сроки создается видимость успешного проекта и происходит обширная рекламная кампания. Некоторые мошенники проводят массовые агитационные встречи со своими будущими "клиентами", как было с компанией "Финико". Компания запустила несколько сайтов и активную рекламу в социальных сетях и встречалась с инвесторами, не будучи зарегистрированной как юрлицо.

Еще пример - "Юнион Финанс", недавно включенный в список организаций, у которых нашли признаки нелегальной деятельности. Потребительское общество зарегистрировано в Санкт-Петербурге и имеет офисы в ряде городов СЗФО. Основная активность - в сети Интернет

Victoria Emerson: Pexels

Как не стать жертвой мошенников:

1. Внимательно изучить информацию о деятельности компании, которая предлагает вложить в себя деньги;

2. Проверить, есть ли организация в реестре финансовых организаций Банка России (раздел "проверить участника финансового рынка" или "Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке" или посмотреть предупредительный список Банка России;

3. Найти "послужной список" организации, упоминания и информацию о деятельности: обычно финансовые пирамиды создаются за месяц, а до этого о компании нет никакой информации;

4. Проверить компанию на признаки финансовой пирамиды, которые 47 channel описывал выше;

Daniel Dan: Pexels

Фото: Polina Tankilevitch: Pexels